Consulenza MiCAR e Regulatory Advisory per il settore Crypto
Tomato Blue affianca operatori di cripto-attività, fintech e progetti blockchain con soluzioni regolamentari chiare, concrete e orientate alla crescita, accompagnandoli in ogni fase del percorso MiCAR.
Uniamo competenza normativa, visione strategica e approccio operativo, trasformando la regolazione europea in un vantaggio competitivo per il business.
1. Strategia e Regulatory Readiness
Partiamo dalla strategia, traducendo la normativa in decisioni operative e sostenibili.
Cosa facciamo:
- Analisi del modello di business rispetto ai servizi regolati MiCAR (custodia, scambio, consulenza, esecuzione ordini, ecc.)
- Individuazione di gap normativi, rischi e priorità
- Valutazione tra autorizzazione nazionale e passaporto europeo
- Supporto nella scelta della giurisdizione più efficiente
Cosa ottieni: Una roadmap regolamentare chiara, allineata a prodotto, tempi e obiettivi di crescita.
2. Autorizzazione MiCAR e Licensing
Gestiamo l'iter autorizzativo end-to-end, agendo come partner regolamentare e punto di contatto unico con le autorità.
Strutturazione e Pre-Application
- Predisposizione della documentazione societaria e regolamentare
- Business plan conforme ai requisiti MiCAR
- Definizione di governance, assetto organizzativo e controlli interni
- Pianificazione dei requisiti di capitale e fondi propri
Compliance Framework
- Programmi AML/CFT conformi a 6AMLD e Travel Rule
- Procedure KYC/CDD e monitoraggio delle transazioni
- Policy su conflitti di interesse e trasparenza
- Sistemi di gestione reclami e internal audit
Documentazione Regolamentare e Client-Facing
- White paper per emittenti di cripto-attività
- Termini e condizioni dei servizi
- Informative sui rischi e documentazione per la clientela
- Modelli di informativa pre-contrattuale e periodica
Tecnologia, ICT e Sicurezza
- Assessment ICT e cybersecurity in linea con DORA
- Policy di sicurezza informatica
- Business continuity e disaster recovery
- Valutazione delle soluzioni di custodia (hot e cold wallet)
Gestione del Processo Autorizzativo
- Interlocuzione diretta con CONSOB, Banca d'Italia ed ESMA
- Presentazione e gestione della domanda di autorizzazione
- Gestione dei feedback e delle richieste integrative
- Supporto durante incontri, audizioni e confronti regolamentari
Risultato: un processo autorizzativo strutturato, efficiente e pronto per il confronto con il regolatore.
3. Compliance Continuativa e Regulatory Operations
L'autorizzazione è solo l'inizio. Tomato Blue supporta i clienti nel mantenere la compliance nel tempo, anche durante la crescita.
Supporto Regolamentare Continuativo
- Monitoraggio degli aggiornamenti normativi
- Aggiornamento di policy e procedure interne
- Gestione delle comunicazioni obbligatorie alle autorità
Reporting Regolamentare
- Predisposizione e revisione delle segnalazioni periodiche
- Supporto su indicatori patrimoniali e finanziari
- Reporting AML/CFT e segnalazioni di operazioni sospette
- Comunicazioni relative a eventi rilevanti
Supporto Operativo e Ispettivo
- Assistenza durante ispezioni e verifiche
- Formazione continua su MiCAR per management e team
- Assessment periodici dei sistemi di controllo interno
4. Crescita, Espansione e Situazioni Complesse
Affianchiamo i clienti nelle fasi di evoluzione strategica, garantendo continuità regolamentare.
- Estensione dell'autorizzazione (nuovi servizi o asset)
- Passaporto europeo e operatività cross-border
- Operazioni di M&A con impatti regolamentari
- Nomina e sostituzione di esponenti aziendali
- Gestione reclami e procedimenti regolamentari
- Consulenza su questioni interpretative complesse
5. Formazione e Regulatory Enablement
Costruiamo competenze interne solide attraverso percorsi formativi mirati:
- Formazione per board e top management
- Training operativo per compliance e front-office
- Workshop su aggiornamenti normativi
- Simulazioni di ispezioni e audit regolamentari
Perché Tomato Blue
- Specializzazione in MiCAR, AML/CFT e regolamentazione crypto UE
- Approccio pratico e orientato al business
- Esperienza diretta nel dialogo con le autorità
- Supporto completo: dalla strategia all'operatività